С 30 мая – новые ограничения: переводы с карты на карту столкнутся с непредвиденными трудностями

Новые правила денежных переводов в России с 30 мая 2023 года

Сколько денег можно отправить, не показывая паспорт целиком? С 30 мая правила игры меняются, и вот что нужно знать, чтобы не попасть впросак.

Новый лимит: 100 тысяч рублей и точка

Главное изменение, которое вступит в силу уже скоро - это жесткое ограничение на сумму одного перевода без полной идентификации. Теперь, если вы используете упрощенную схему, максимум, что можно отправить за раз - это 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. До этого момента такого четкого потолка в российском законодательстве просто не существовало.

Почему это важно? Международный опыт и борьба с грязными деньгами

Отсутствие лимита было, по сути, лазейкой, которая не соответствовала мировым стандартам в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Введение ограничения - это шаг к тому, чтобы сделать финансовые потоки более прозрачными и затруднить использование платежных систем для незаконных операций. Эксперты отмечают, что это часть системной работы государства по пресечению легализации криминальных доходов и нелегального вывода капитала.

Упрощенная идентификация vs. Полная: В чем разница?

Упрощенная идентификация - это когда вы предоставляете лишь базовые данные: ФИО и паспортные реквизиты. Это удобно для небольших сумм. Но если сумма перевода превышает 100 тысяч, придется пройти полную идентификацию. Это более серьезная процедура, которая может включать верификацию данных и, возможно, даже требование открыть банковский счет.

Не только переводы: Электронные деньги под прицелом

Важно понимать, что новое правило касается не только классических денежных переводов, но и операций с электронными деньгами. Так что, если вы активно пользуетесь электронными кошельками, имейте это в виду.

Интересные факты, о которых стоит знать:

• Глобальная тенденция: Введение лимитов на анонимные или упрощенные переводы - это не российское изобретение. Многие страны активно ужесточают правила, чтобы бороться с финансовыми преступлениями. Например, в Евросоюзе действуют директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD), которые также регулируют подобные операции.
• Риски для обычных пользователей: Хотя меры направлены на борьбу с криминалом, они могут создать определенные неудобства для обычных граждан, которые привыкли совершать крупные переводы без лишних формальностей.
• Будущее упрощенки: Эксперты не исключают, что в будущем правила упрощенной идентификации могут быть пересмотрены и в других аспектах, чтобы еще больше усилить контроль за финансовыми потоками.

Что еще стоит узнать:

• Выпускники школ Новочебоксарска стали участниками Парада Победы в Москве
• В Новочебоксарске с завтрашнего дня отключат горячую воду
• В Новочебоксарске отметили 80-летие Победы: марш юнармейцев, полевая кухня и цветы
• Кадетам стало плохо во время возложения цветов к памятнику в Новочебоксарске
• Глава Новочебоксарска сыграл с хоккейными легендами на Фестивале хоккея - 2025: "Это просто фантастика"