Больше этой суммы не снимешь: банки начали массово требовать справки о доходах у россиян
- 17:32 11 июня
- 16+
- Алена Жилина
Кредитные организации с мая ужесточили проверку крупных наличных операций. Теперь при внесении денег на счёт банк может потребовать доказательства их происхождения.
Юрист Александр Хаминский перечислил транзакции, которые попали в зону особого внимания Центробанка.
Какие движения денег заподозрят
Первый тревожный сигнал — регулярные зачисления больших сумм наличными с последующей пересылкой третьим лицам. Особенно если деньги уходят за рубеж.
Второй — множество мелких взносов, которые в сумме превращаются в крупную сумму. Такое дробление не обманет автоматику.
Третий — переводы наличности без открытия счёта в пользу юридических лиц. Все три схемы теперь под плотным контролем.
Конкретные цифры: когда банк задаст вопросы
Поводом для финансовой разведки станет пополнение счёта на 5 миллионов рублей и более за 30 дней. Важное условие — доля наличных поступлений должна составлять минимум 70 процентов от всех зачислений.
Если следом клиент в течение полутора недель отправляет за границу не меньше 70 процентов от внесённой суммы — банк обязательно потребует объяснений. Отказ грозит блокировкой.
Десять переводов по сто тысяч
Ещё один повод для пристального взгляда — от десяти взносов в месяц на сумму от 100 тысяч рублей каждый. Особенно когда деньги быстро покидают счёт и уходят за пределы страны.
Под колпак попадают и переводы наличных без открытия счёта на счета юридических лиц. Как только общая сумма таких операций превысит 5 миллионов рублей за месяц, банк имеет право остановить транзакцию и запросить справки.
Кому ничего не грозит
Новые меры не коснутся тех, кто уже предоставил банку полный пакет документов о своём финансовом положении. Если на руках есть справки 2-НДФЛ, договоры купли-продажи, подтверждения от бизнеса — можно не волноваться.
Остальным стоит готовиться к вопросам. В худшем случае — к отказу в операции или заморозке счёта, - говорится в Источнике.
Автор рекомендует
Заранее предупредите банк о крупной операции. Один звонок в службу поддержки или сообщение в чате снимут подозрения ещё до того, как они возникнут. Если деньги получены от продажи квартиры или машины, носите с собой копию договора в сумке или храните в телефоне. Даже скриншот может спасти от блокировки. Не пытайтесь разбить крупную сумму на части — современные системы мониторинга видят всю картину целиком. Дробление только усилит подозрения. Лучше одна понятная операция с документами, чем сто мелких, похожих на отмывание.
Ранее мы писали: Зачем люди покупают в "Фикс Прайсе" по 100 штук красных одноразовых сумок: хитрый лайфхак экономит тысячи рублей
Выбор читателей: