Банкиры раскрыли сумму перевода, при которой карту блокируют без предупреждения

станет для банка красным флагом

Центральный банк России установил пороговые значения для межбанковских переводов между физическими лицами, которые могут вызвать вопросы у банков. Под пристальное внимание попадут операции, превышающие 100 тысяч рублей в течение дня или один миллион рублей за месяц. Эти цифры служат ориентиром для автоматизированных систем, отслеживающих финансовые потоки.

Однако не только крупные суммы привлекают внимание финансовых учреждений. Банки также анализируют частоту и характер транзакций. Например, подозрения могут возникнуть, если на счет регулярно поступают десятки мелких переводов от разных отправителей за короткий период. Автоматические системы могут отметить счет как подозрительный, если за день совершается более 10 переводов разным лицам, а за месяц - свыше 50.

Подозрительной считается и необычная структура расходов. Отсутствие привычных для обычного пользователя платежей, таких как покупки в магазинах или оплата коммунальных услуг, в сочетании с частыми переводами, может стать причиной проверки. Быстрое обналичивание крупных поступлений также настораживает банки, поскольку такие счета нередко используются в схемах мошенничества или для отмывания средств. Банки анализируют скорость перераспределения поступивших денег и однородность назначений платежей.

При выявлении таких признаков финансовое учреждение может заблокировать счет до выяснения обстоятельств. Эксперты по банковским операциям напоминают, что даже при скромных суммах перевода стоит внимательно относиться к своей финансовой активности. Нестандартное поведение, отсутствие обычных трат или частая смена получателей увеличивают риск проверки и временной блокировки счета. Подробно о том, как банки контролируют переводы до 15 тысяч рублей, можно прочитать в наших материалах.

Также ранее сообщалось, что Центральный банк обновил правила межбанковских переводов для усиления контроля над финансовыми потоками и борьбы с мошенничеством. Теперь платежные системы будут тщательнее проверять отправителей и получателей. Для операций от 15 000 до 100 000 рублей потребуется идентификация личности с помощью паспорта. При переводах свыше 100 000 рублей необходимо предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие легальность происхождения средств. Эти нововведения касаются всех, кто использует электронные кошельки и онлайн-сервисы.

Что еще стоит узнать:

• Каждый вечер наношу копеечное средство на ногти — пластина окрепла так, что маникюр держится неделями без сколов
• В Новочебоксарске сбили школьника: переезжал пешеходный переход на самокате
• Школьники из Новочебоксарска поехали в Москву на экскурсию и случайно встретились со своей учительницей
• В Чувашии начался набор добровольцев для охраны важных объектов
• В Новочебоксарске простились с бойцом спецоперации: похоронен рядом с братом-участником СВО