С 15 тысяч рублей ваши переводы будут под полным контролем: что скрывает новая система ЦБ

Новые лимиты и идентификация изменят привычные денежные переводы

Центральный банк России внедряет новую систему контроля за денежными переводами, которая значительно изменит привычные правила для миллионов пользователей. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с незаконным обналичиванием средств, а также мошенничеством. Теперь глубина проверки напрямую зависит от суммы транзакции.

Для переводов до 15 000 рублей порядок остается практически прежним. Отправить деньги можно по номеру телефона или электронной почте получателя. Однако система будет автоматически фиксировать нетипичную активность. Например, частые мелкие переводы на один и тот же счет могут быть помечены как рискованные, что повлечет за собой дополнительную проверку. Это часть тайной проверки каждого рубля.

Совершенно иные требования начинают действовать для сумм от 15 001 до 100 000 рублей. В этом диапазоне потребуется обязательное подтверждение личности отправителя и получателя с использованием паспортных данных. Это коснется всех: обычных граждан, самозанятых, фрилансеров, а также продавцов на маркетплейсах. Для осуществления такого перевода нужно будет пройти идентификацию через личный кабинет сервиса или предоставить скан паспорта.

Новые правила призваны исключить возможность "полуанонимных" операций в данном ценовом сегменте. Они значительно усложнят схемы скрытого обналичивания и транзита денег между частными лицами и бизнесом. По сути, с 15 тысяч рублей контроль усиливается.

Крупные переводы, превышающие 100 000 рублей, будут проходить самый строгий контроль. Помимо паспорта, банк или платежный сервис может запросить ИНН, а также документы, подтверждающие происхождение средств. Операция может быть временно приостановлена до полного выяснения всех обстоятельств. Подозрительные транзакции будут блокироваться.

Эти меры затронут пользователей P2P-сервисов, маркетплейсов (таких как Wildberries, Ozon), самозанятых, фрилансеров, а также владельцев электронных кошельков (например, ЮMoney, VK Pay). Платежные системы теперь обязаны запрашивать больше информации и чаще проводить проверки. Анонимность при переводах практически исчезнет. Некоторые эксперты считают, что новые правила ЦБ заблокируют часть привычных операций.

Особенно пристальное внимание уделят регулярным переводам небольших сумм, которые часто использовались для обналичивания. Любая транзакция без четко понятной цели может быть приостановлена. В случае нарушений новых требований возможна даже блокировка счета или электронного кошелька.

Ранее мы писали, что ЦБ вводит трехуровневую схему проверки переводов. До 15 000 рублей правила остаются прежними, но система отмечает нетипичную активность. Для сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности по паспорту, что затронет фрилансеров и онлайн-продавцов. Переводы свыше 100 000 рублей будут проходить полную идентификацию с возможной приостановкой до завершения проверки, что направлено на борьбу с обналичиванием и мошенничеством. Подробнее об этом можно прочитать в материале: ЦБ вводит новые правила.

Что еще стоит узнать:

• Женщина потребовала мое место в поезде — я уступил и всю ночь наблюдал, как она расплачивается за наглость
• В Новочебоксарске заметили свадьбу, которую проводили на мотобайках
• Центробанк тайно меняет правила игры: теперь каждый ваш перевод от 15 тысяч будет под контролем
• Новочебоксарка стала лучшим овощеводом России
• На выезде из Новочебоксарска произошло ДТП с участием легковых авто и спецтехники