Переводы с карты на карту под запретом: средства будут заблокированы - новое ограничение от ЦБ

Новая эра контроля и безопасности денежных переводов в России

С июля 2025 года в России изменятся правила денежных переводов, осуществляемых вне банковской системы. Нововведения коснутся электронных кошельков, маркетплейсов и приложений с внутренним балансом. Цель этих мер - противодействие мошенничеству и деанонимизация незаконных финансовых операций. Екатерина Авдеева, руководитель экспертного центра по уголовно-правовой политике и исполнению судебных актов "Деловой России", отмечает, что изменения помогут бороться с теневыми переводами за счет учета сумм операций и необходимого уровня проверки личности отправителя.

Переводы, не превышающие 15 000 рублей, по номеру телефона или электронной почте останутся доступными. Однако их будет контролировать автоматизированная система, способная выявлять:

• частые мелкие переводы;
• подозрительных получателей;
• попытки обхода лимитов.

Такой подход призван усилить защиту от мошенников.

Для переводов на сумму от 15 001 до 100 000 рублей потребуется упрощенная идентификация, например, предъявление паспорта. Это правило будет применяться при покупках у неизвестных продавцов или значительных переводах между физическими лицами.

Переводы свыше 100 000 рублей потребуют полной идентификации. В этом случае нужно будет предоставить паспорт, ИНН и, возможно, документы, подтверждающие источник средств. Эти требования схожи с банковским контролем и направлены на предотвращение теневых сделок, особенно при приобретении дорогостоящего имущества за наличные без участия банков.

Изменения затронут всех пользователей: от частных лиц, использующих маркетплейсы, до предпринимателей и самозанятых. Средства, переводимые через платформы, такие как Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay, будут подчиняться новым правилам. Показательно, что в СССР для переводов между гражданами, превышающих 100 рублей, требовалось разрешение банка, а для более крупных сумм - обязательное указание цели перевода. 100 рублей в 1970-х годах были эквивалентны средней месячной зарплате рабочего, что сопоставимо с текущей средней зарплатой в России в 60-70 тысяч рублей. Новые правила также направлены на повышение прозрачности и безопасности финансовых операций.

undefinedЧто еще стоит узнать:

• Новочебоксарцы столкнулись с трудностями при передаче показаний счетчиков на воду
• В Новочебоксарске ливень залил дороги в микрорайоне Юраково: люди идут по голень в воде
• Сегодня в Новочебоксарске снова заработает пункт здоровья
• Какие фамилии на Руси носили крепостные: проверьте, есть ли среди них ваша
• Холода приближаются: Гидрометцентр предупреждает о морозах и мокром снеге с 26 июля