Полностью заблокируют счет с деньгами: всех, кто пользуется банковскими приложениями, ждет большое огорчение

Ужесточение контроля за денежными переводами в России

Ужесточение контроля за денежными переводами в России в 2025 году вызывает обеспокоенность у граждан. Новые меры, принятые МВД и Центральным банком, направлены на борьбу с мошенничеством, но одновременно создают дополнительные риски для обычных пользователей.

Ключевое изменение – предоставление следователям и дознавателям права блокировать подозрительные операции на срок до 10 дней без судебного решения. Эта инициатива, одобренная правительственной комиссией, поддерживается Центробанком, хотя и вызывает некоторые возражения относительно полномочий дознавателей. Параллельно с этим, с июля 2024 года банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня, если данные получателя находятся в черном списке ЦБ. По словам Эльвиры Набиуллиной, главы Центробанка, ежемесячно блокируется около 300 000 переводов.

Какие операции вызывают подозрение?

Переводы свыше 600 000 рублей.

Операции по списанию/зачислению от 100 000 рублей в сутки.

Переводы более 1 млн рублей в месяц.

Более 30 переводов в сутки.

Более 10 получателей-физлиц в сутки или 50 в месяц.

Быстрая отправка только что полученных средств (менее минуты).

Помимо суммы, подозрение вызывают:

Получатель из базы ЦБ с информацией о подозрительных операциях.

Счет, ранее использовавшийся для мошенничества.

Перевод с устройства, ранее использовавшегося мошенниками.

Получатель – фигурант уголовного дела.

Нетипичный характер перевода (количество операций, время, сумма).

Как обезопасить себя?

Предупреждать банк о крупных переводах.

Использовать карту для повседневных платежей.

Избегать множества переводов подряд.

Не переводить деньги сразу после зачисления.

Указывать назначение перевода.

Сохранять документы, подтверждающие правомерность операций.

Защита цифрового рубля.

С 23 февраля 2025 года введен порядок защиты от мошеннических операций с цифровыми рублями. Банки приостанавливают подозрительные операции на два дня, уведомляя клиента о риске. При неподтверждении операции, средства остаются на счете.

Важно быть внимательным при совершении финансовых операций и следить за изменениями в законодательстве, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов и переводов.

Популярные социальные и полезные новости дня:

• От молочной кухни и колледжа до логова бомжей: самый молодой город Чувашии обрастает заброшками
• Вожделенный сюрприз: всех, у кого в квартире есть счетчики, ждет приятная новость
• Синоптики прогнозируют раннюю и теплую весну в Чебоксарах
• Теперь плацкарт обгонит даже купе: пассажиры в восторге, а проводники возмущены
• В Новочебоксарске произойдет внеплановое отключение горячей воды