Центробанк вводит блокировку переводов между картами: что изменится для россиян

Введены новые правила отслеживания денег и противодействия мошенничеству

В России изменяются правила межбанковских переводов. Центральный банк обновил порядок проведения операций, усиливая контроль над финансовыми потоками и противодействуя мошенничеству. Теперь платежные системы будут тщательнее проверять отправителей и получателей.

Переводы до 15 000 рублей можно осуществлять по номеру телефона или электронной почте. Банки будут отслеживать частые небольшие переводы на один и тот же счет, что может стать причиной дополнительной проверки. Для операций от 15 000 до 100 000 рублей потребуется идентификация личности с помощью паспорта. Это требование затрагивает как физических лиц, так и фрилансеров, самозанятых, а также участников интернет-торговли и платформ p2p.

При переводах свыше 100 000 рублей необходимо предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие легальность происхождения средств. В некоторых случаях перевод может быть временно заблокирован на время проведения проверки.

Эти нововведения касаются всех, кто использует электронные кошельки, онлайн-сервисы и торговые площадки. Если платформа запрашивает документы, их необходимо предоставить для успешного осуществления перевода. Всем участникам рекомендуется избегать частых мелких переводов и сохранять все подтверждающие документы, свидетельствующие о законности операций. Изменения призваны снизить число сомнительных транзакций и повысить безопасность электронных расчетов.

Эксперт Центрального банка сообщил, что цель изменений - не усложнить жизнь добросовестным гражданам, а создать эффективный барьер для незаконных операций. Новые правила позволят выявлять и пресекать схемы, используемые мошенниками для обналичивания и легализации незаконных доходов.

Ранее мы писали, что Центральный банк России внедряет новую систему контроля за денежными переводами. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с незаконным обналичиванием средств, а также мошенничеством. Контроль усиливается для сумм от 15 тысяч рублей.

Что еще стоит узнать: «Туда точно не вернемся»: российские города с самыми низкими рейтингами среди путешественников - провал ожиданий Бабушкин секрет квашения капусты: только в эти ноября дни она получается идеально хрустящей и сочной В этот день 45 лет назад рядом с Новочебоксарском началось перекрытие Волги для строительства ГЭС Школьница из Новочебоксарска выиграла миллион рублей во всероссийском конкурсе В Новочебоксарске отключат отопление и горячую воду