Банки получили право блокировать ваши переводы: проверьте, попали ли вы в зону риска

К чему готовиться инвесторам в криптовалюту и владельцам неочевидных доходов

Центробанк России усиливает надзор за операциями с наличными средствами. Банки теперь будут внимательнее анализировать крупные переводы, пополнение счетов третьими лицами и значительные покупки иностранной валюты за наличные.

Если сумма, вносимая на счет, существенно превышает заявленные доходы клиента, или деньги поступают от неизвестных отправителей, финансовые учреждения могут инициировать проверку. В таких случаях потребуется предоставить подробные пояснения о происхождении средств.

Особое внимание уделят транзакциям, не имеющим очевидных семейных или деловых обоснований. Даже при погашении кредита наличными банк вправе запросить источник этих денег.

До выяснения обстоятельств могут быть введены временные ограничения, например, на снятие наличных, до 50 тысяч рублей в сутки. Это мера направлена на предотвращение нелегальных финансовых потоков и отмывания денег.

Клиенты с прозрачными и подтвержденными доходами, как правило, не столкнутся с новыми трудностями. Однако инвесторы в криптовалюту и граждане, чьи источники средств сложно подтвердить, могут ожидать дополнительных проверок и задержек. Подтвердить легальность таких денег бывает непросто, что вызывает повышенный интерес регулятора. Эти меры являются частью общего курса на повышение прозрачности финансовых операций, где переводы будут под полным контролем.

Как сообщалось ранее, Центральный банк России уже анонсировал новые правила для денежных переводов, вступающие в силу этой осенью. Эти меры направлены на повышение прозрачности и борьбу с мошенничеством. В частности, для переводов свыше 15 тысяч рублей потребуется подтверждение личности, а для сумм более 100 тысяч рублей - документы о происхождении средств. Подробнее о том, какие переводы денег будут замораживаться, можно узнать в нашем материале.

Что еще стоит узнать: В Новочебоксарске в результате столкновения на перекрестке легковушка вылетела на тротуар у пешеходного светофора В Новочебоксарске одновременно отключили и отопление, и горячую воду В одном из кафе Новочебоксарска прокуратура обнаружила подозрительные продукты Новочебокарский "Сокол" входит в юбилейный сезон с боевым настроем: "Мы никому ничего не отдадим" В Новочебоксарске арестовали директора страховой компании: премии самому себе и знакомый, получающий деньги просто так