Тайна которую скрывают: какие переводы денег будут замораживаться с сентября и как это коснется именно вас

Новые правила перевода денег в России с осени

Центральный банк России вводит новые правила для денежных переводов, которые начнут действовать этой осенью. Основная цель нововведений - повысить прозрачность финансовых операций, снизить риски мошенничества и перекрыть каналы легализации незаконных доходов.

Для небольших транзакций, сумма которых не превышает 15 тысяч рублей, значительных изменений не предусмотрено. Пользователи по-прежнему смогут отправлять средства по номеру телефона или электронной почте получателя. Однако система будет пристально отслеживать частые переводы мелких сумм одному и тому же лицу, что может привлечь внимание регулятора.

При переводе сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется обязательное подтверждение личности отправителя с помощью паспорта. Эти требования распространяются не только на частных лиц, но и на самозанятых, фрилансеров, а также на интернет-магазины и P2P-платформы. Платежные сервисы теперь обязаны проверять документы, чтобы обеспечить безопасность сделок и исключить анонимность.

Для переводов сумм свыше 100 тысяч рублей правила ужесточаются. Помимо паспорта, отправителю нужно будет предоставить ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств. Такие операции могут быть временно приостановлены до завершения полной проверки данных, что сопоставимо с контролем, применяемым к крупным банковским переводам.

Новые требования затронут множество цифровых платформ и сервисов, включая маркетплейсы, фриланс-сайты и электронные кошельки, например, ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователям этих сервисов следует быть готовыми предоставить запрошенные документы, чтобы избежать блокировок или задержек платежей. По мнению экспертов, такие меры - часть глобальной тенденции ужесточения политики KYC ("Знай своего клиента") и AML ("Противодействие отмыванию денег"), направленной на борьбу с теневой экономикой. Краткая справка: процедура KYC включает идентификацию личности клиента и сбор информации о его финансовой деятельности, а AML - это комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег, полученных преступным путем.

Для обычных пользователей эти изменения означают снижение анонимности и более частую необходимость подтверждать свою личность. Например, частые переводы без четкой цели могут вызвать подозрения. Чтобы избежать возможных проблем, рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН и, при необходимости, документы, подтверждающие источник доходов. Также стоит использовать проверенные официальные сервисы с подтвержденными аккаунтами и сохранять все квитанции и данные по операциям. Интересный факт: по данным Центрального банка, ежегодно в России выявляются сотни тысяч мошеннических операций в сфере электронных платежей.

Эти нововведения являются важным шагом в борьбе с нелегальными финансовыми потоками, выплатами "серых" зарплат и различными видами мошенничества. Несмотря на появление дополнительных формальностей, ожидается, что новые правила повысят общий уровень безопасности и законности всех денежных переводов. Пользователям рекомендуется заранее планировать свои финансовые операции и иметь под рукой все требуемые документы для беспрепятственного проведения платежей.

Что еще стоит узнать:

• Группа, которая выступит на Дне города, обратилась к новочебоксарцам
• Полная афиша Дня города Новочебоксарска: куда сходить и что посмотреть
• В магазинах Новочебоксарска время продажи алкоголя сократится на два часа
• В Новочебоксарске ко Дню города учредили специальную медаль
• Для новочебоксарских школ определили предельную стоимость завтраков и обедов