Банки будут проверять переводы на свои счета только при отправке денег незнакомцам

Новые правила банковских переводов для безопасности клиентов

Банковская система внедряет новые подходы к выявлению подозрительных транзакций, направленные на повышение безопасности финансовых операций для клиентов. Согласно информации, опубликованной "Газетой.ru", изменения в критериях оценки операций призваны более эффективно бороться с мошенническими схемами.

Ключевым нововведением станет более точное определение рискованных переводов. По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, подозрение у банков будет вызывать не сам факт перевода средств на собственный счет, а комбинация двух последовательных действий. Речь идет о ситуации, когда клиент сначала переводит деньги на свой счет, а затем, в тот же день, осуществляет перевод незнакомому ранее получателю, которому в течение последних шести месяцев средства не отправлялись.

Анатолий Аксаков подчеркнул, что стандартные финансовые операции, такие как перевод вклада из одного банка в другой, не подпадают под новые, более строгие критерии. Эти меры вводятся Центробанком на основе детального анализа реальных случаев мошенничества и нацелены на пресечение конкретных схем, которые активно используют злоумышленники.

Уточнение критериев позволит финансовым учреждениям оперативно идентифицировать потенциальных мошенников и предотвращать хищение денежных средств клиентов. Ранее, 12 ноября, Центробанк уже информировал банки о том, что крупные переводы, совершаемые через Систему быстрых платежей (СБП) на собственные счета, могут вызывать повышенное внимание. В случае возникновения сомнений, банки получают право временно приостановить транзакцию до полного выяснения всех обстоятельств.

Источник: сообщает “Газета.ru”

Популярные социальные и полезные новости дня:

• Почему кошка спит именно с вами: критерии, по которым питомцы выбирают человека для сна
• Каждый вечер наношу копеечное средство на ногти — пластина окрепла так, что маникюр держится неделями без сколов
• Тёмная сторона касс самообслуживания: о чём молчат Магнит, Пятерочка и Перекресток
• Накопления россиян обнулятся за месяц: экономисты предрекают обвал рубля страшнее девяностых
• Правительство изменило новогодние каникулы 2025-2026 - объявлены новые даты выходных и рабочих дней