Центробанк вводит блокировку переводов между картами: что изменится для россиян

Новые требования Центробанка к контролю за вашими финансами

Центральный банк России вводит обновленные правила для переводов между банковскими картами. Эти меры направлены на усиление контроля за денежными потоками и эффективную борьбу с мошенническими схемами. Теперь все платежные системы будут более тщательно проверять данные как отправителей, так и получателей средств.

Для переводов, сумма которых не превышает 15 тысяч рублей, сохраняется возможность отправить деньги по номеру телефона или электронной почте. Однако банкам предписано внимательно отслеживать регулярные и небольшие переводы, поступающие на один и тот же счет, что может повлечь за собой дополнительную проверку.

Если сумма перевода находится в диапазоне от 15 тысяч до 100 тысяч рублей, обязательной становится процедура идентификации личности. Для этого потребуется предъявить паспорт. Это требование затрагивает не только обычных граждан, но также фрилансеров, самозанятых лиц, участников интернет-торговли и пользователей p2p-платформ.

При осуществлении переводов на сумму свыше 100 тысяч рублей от отправителя потребуются паспортные данные, ИНН и документы, подтверждающие законное происхождение этих средств. В некоторых случаях банк может временно заблокировать операцию на период проведения необходимых проверок, чтобы удостовериться в ее легальности.

Новые правила коснутся каждого, кто использует электронные кошельки, различные онлайн-сервисы и торговые площадки. Если платформа запрашивает подтверждающие документы, их предоставление является ключевым условием для успешного проведения платежа. Специалисты рекомендуют избегать чрезмерно частых мелких переводов и всегда сохранять подтверждения всех финансовых операций, чтобы при необходимости можно было подтвердить их законность.

Как сообщалось ранее, Центральный банк активно работает над повышением безопасности финансовых операций. Регулятор обновил порядок межбанковских переводов, усиливая контроль и стремясь противодействовать мошенничеству. Эти изменения включают более тщательную проверку отправителей и получателей, а также требуют идентификации для операций от 15 000 рублей. Для сумм свыше 100 000 рублей необходимы документы о происхождении средств, что может привести к временной блокировке. Подробнее о том, как Центробанк вводит блокировку переводов, можно узнать в нашей предыдущей публикации.

Что еще стоит узнать: Минпросвещения опубликовало календарь каникул на 2025-2026 год: школьники ликуют, а родители в недоумении от выбранных дат Ванга раскрыла страшные детали 2026 года: человечество ждет внезапная катастрофа Синоптики прогнозируют рекордные морозы до –40 градусов и снежные бури: зима станет самой суровой за два с половиной века Зима без мороза: какая погода придет в Россию в 2025/2026 году и как подготовиться к переменам - свежий прогноз Пенсионеры могут потерять положенные выплаты: какие документы нужно срочно проверить