Налоговая раскрыла тайные критерии проверки переводов: какие суммы остаются незамеченными

Как не попасть под налоговую проверку за обычные переводы

Финансовые учреждения и налоговые службы усилили контроль за денежными переводами между физическими лицами. Цель - выявление мошеннических схем и скрытых доходов. Однако не каждое поступление на банковскую карту автоматически облагается налогом.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) не взимается с подарков, полученных от друзей или родственников. Налоговые органы по умолчанию считают такие операции безвозмездными. Проблемы возникают, если нет подтверждений дарения, а характер переводов указывает на коммерческую деятельность. Здесь важно обращать внимание на регулярность и суммы.

Пристальное внимание инспекторов могут вызвать стабильные, крупные переводы, которые по суммам схожи с арендной платой или зарплатой. Также подозрения вызывают систематические поступления от множества разных отправителей. Если официальные доходы человека не соответствуют его тратам, или информация о его финансовой активности появляется в открытых источниках, это тоже может стать причиной проверки.

Если налоговая служба подтвердит получение скрытых доходов, гражданину начислят 13% НДФЛ, а также штрафы и пени. В особо серьезных случаях возможна даже уголовная ответственность. Чтобы избежать проблем, разовые переводы от близких не требуют специального оформления. Однако регулярные поступления лучше проводить с официальным статусом, например, через договор. Возврат долгов желательно подтверждать расписками, а заработную плату всегда оформлять официально.

Как сообщалось ранее, в рамках борьбы с мошенничеством регуляторы усилили контроль за личными счетами граждан. Особое внимание уделяется так называемым дропперам, через которых выводятся незаконные средства. Важно понимать, что не каждое поступление денег на счет автоматически ведет к налоговым доначислениям, поскольку подарки от физлиц НДФЛ не облагаются. Налоговая служба получает сведения о подозрительных переводах через Росфинмониторинг, задействуя автоматизированную систему контроля АСК НДФЛ-2.

Что еще стоит узнать: В Новочебоксарске перед ЦРТДиЮ состоится живой концерт В Новочебоксарске ссора на корпоративе обернулась увольнением начальника отдела В Новочебоксарском лицее вахтер заставила детей разуваться при входе из-за помытых плов На выезде из Новочебоксарска произошло ДТП с участием легковых авто и спецтехники На стоянке в Новочебоксарске остались бесхозные авто: их передадут государству